¿Qué es el delito de lavado de dinero? En el blog de este día, te hablaremos sobre el delito de lavado de dinero, explicándote no solo la definición, sino también su fundamento, en donde lo encontramos establecidos, entre otras cosas.
1. ¿Qué es el delito de lavado de dinero?
En términos generales el lavado de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales.
2. ¿En donde se establece este delito?
Este delito lo podemos encontrar establecido en el artículo 400 Bis del Código Penal Federal.
3. ¿Cuál es el nombre técnico de este delito?
El lavado de dinero tiene un nombre jurídico el cual es operaciones con recursos de procedencia ilícita.
¿Crees que puedes tener una orden de aprehensión en tu contra? ¿Fui denunciado por un delito? ¿Qué hacer si me llego un citatorio del fiscal o del ministerio público? ¿Qué hacer si está detenido tu familiar o ser querido?
Si estas en una de estas situaciones podemos ayudarte.
4. ¿Cuál es el tipo penal según el artículo ya mencionado?
El artículo 400 Bis, establece el delito de lavado de dinero de la siguiente manera:
I. Adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambie, convierta, deposite, retire, dé o reciba por cualquier motivo, invierta, traspase, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita, o
II. Oculte, encubra o pretenda ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.
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5. ¿Cuáles son los productos considerados que provienen de una actividad ilícita?
Son todos aquellos recursos, derechos o bienes, que provengan de cuando existan indicios fundados o certeza de que provienen directa o indirectamente, o representan las ganancias derivadas de la comisión de algún delito y no pueda acreditarse su legítima procedencia.
6. ¿Cuál es el objetivo de estas actividades?
El objetivo es simple, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero. Esto significa que se necesita hacer creer que los recursos ilícitos, se están obteniendo de una actividad que a vista del público es lícita.
7. ¿Cuales son las etapas del lavado de dinero?
El lavado de dinero se desarrolla en tres etapas:
a)Colocación
b) Estratificación
c)Integración
8. ¿En qué consiste cada etapa?
- Colocación: La persona introduce sus ganancias ilícitas dentro del sistema financiero, esto podría ser por ejemplo en depósitos que hace al banco de dinero en efectivo.
- Estratificación: En esta etapa el dinero será enviado en diversas transacciones, con la finalidad de dificultar su rastreo. En este caso tenemos como ejemplo la compra de bienes raíces.
- Integración: Reinserción de los fondos ilegales en la economía, esto es cuando los fondos de nuevo parecen ser legales y puede reutilizarse, creando así un círculo, en donde continuamente crece esta actividad. Ejemplo: Creación de una empresa que no genera ningún ingreso, pero funciona a la vista de los demás.
9. ¿Cuál es la pena que se impone a aquellos que cometen este delito?
Se impondrá de cinco a quince años de prisión y de mil a cinco mil días multa al que, por sí o por interpósita persona realice cualquiera de las actividades antes mencionadas.
10. ¿Qué autoridad puede denunciar este hecho y ante quien?
La Secretaria de Hacienda y Crédito Público es quien tiene la facultad de denunciar estos hechos antes la Fiscalía General de la República.
11. ¿En qué momento la Secretaría de Hacienda y Crédito Público puede denunciar?
Al momento en que en el ejercicio de sus facultades de fiscalización, encuentre elementos que permitan presumir la comisión de un delito, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, debe de iniciar sus facultades de comprobación y denunciar los hechos que pudieran constituir un delito.
EJEMPLO:
Una papelería que se encuentra ubicada en una de las mejores ubicaciones de la ciudad, la cual se sabe que no tiene muchos clientes, sin embargo dura años trabajando bajo el mismo giro comercial, sin mostrar ninguna pérdida, aunque se sabe que son más gastos que ganancias.
Los dueños utilizan como fachada la papelería, siendo este el modo en el que ellos declaran que sus ganancias provienen de este lugar, cuando en realidad los obtienen de otra actividad ilícita.
Código nacional de procedimientos penales explicado para no penalistas.
